Санкт-Петербург, ул. Шпалерная, 36
8 812 334-44-81
пн-пт, 09:00-19:00

Новости

Особенности отнесения компаний к высокой группе риска
23 декабря 2022

Особенности отнесения компаний к высокой группе риска


Еще летом текущего года заработала платформа Центрального банка РФ «Знай своего клиента». Не путать его с сервисом налоговой службы, который называется «Прозрачный бизнес». Благодаря данному сервису ЦБ все компании распределяются (по аналогии со светофором) на три группы в соответствии с уровнем риска: низкий, средний и высокий. Эта система должна помочь с соблюдением антиотмывочного законодательства и значительно снизить количество сомнительных сделок.

Чтобы не попасть под чрезмерный контроль со стороны банков, стоит проверить свою компанию на соответствие новым критериям ЦБ. За какими делами в своей компании необходимо следить более тщательно, чтобы задержаться в «зеленой зоне», а какие операции банк может посчитать сомнительными?

Итак, первое, к чему будет проявляться повышенное внимание, это несвойственные юрлицу сделки или иные действия, которые можно назвать не типичными для конкретной отрасли. Под проверочные мероприятия со стороны банка попадают текущие платежи (в том числе зарплата, налоги, аренда и др.), дорогостоящие активы, кредиты и расходование кредитных денежных средств. Кроме того, оценивается соответствие налоговой нагрузки и финансовых показателей компании. В общем, проверяться и оцениваться в фирме будет всё то, что достоверно помогает определить «реальность» работы. Как мы видим, список приличный.


Что же может заставить банки усомниться в добросовестности клиента?

Это могут быть, например, частые переводы денежных средств между счетами компании, активное открытие новых краткосрочных счетов, регулярное поступление крупных сумм, не связанное с деятельностью юрлица, получение средств от контрагентов с НДС, а перечисление без НДС. Подозрительными покажутся также смена адреса, директора, меняющиеся чаще чем 2 раза за год, и непонятки в «штатке». Отдельное внимание будет проявлено к операциям с контрагентами, которые числятся в высокой или средней группе риска. Если какие-то из этих показателей все же не понравятся банку, то компанию могут ожидать блокировка платежей и смена группы риска, то есть «цвета».

 

В связи с повышением с 14 июля 2022 года лимитов по лизинговым платежам и операциям с наличными деньгами, подлежащим обязательному контролю банков (с 600 тысяч рублей до 1 миллиона), снятие или внесение наличности в размере более 1 миллиона рублей будет обязательно проверено. Обстоятельства, при которых обналичиваются только поступившие на счет переводы, также не останутся незамеченными.


Итак, что же делать для того, чтобы компания или ИП оставались на низком уровне риска? 

Для этого, в первую очередь, нужно свести к минимуму подозрительные операции по счетам. Рекомендуем как можно более развернуто описывать назначение платежа в платежных поручениях, проверять на соответствие уровню риска своих контрагентов. Важно постараться сократить с ними расчеты наличными, чтобы лишний раз не снимать средства без острой необходимости (особенно это касается снятия налички в тот же день, когда средства поступили на счет). Перечислять НДФЛ и страховые взносы также лучше с того же счета, с которого выплачивается заработная плата сотрудникам.

В том случае, когда в адрес фирмы уже поступают какие-то запросы от банка, то нужно быть готовыми к ответам, собрать и своевременно предоставить все необходимые документы. Если компании все же довелось попасть в «красную» группу, то банк обязан уведомить ее об этом, причем в течение пяти рабочих дней после дня отнесения к рисковой группе.

Узнать, к какой группе риска на настоящий момент принадлежит ваша компания, проще простого, достаточно просто отправить запрос в банк в произвольной форме. А углубиться в данную тему еще легче, если подключить КонсультантПлюс и воспользоваться всеми преимуществами системы. 

Огромная база судебной практики, постоянно обновляемая лента новостей, письма и комментарии специалистов ведомств, фирменные материалы КонсультантПлюс и многие другие полезные документы и сервисы, которые подстроятся под выбранное наполнение.

Для получения бесплатного пробного доступа КонсультантПлюс - заполните форму.


Возврат к списку

Получите бесплатный пробный доступ к КонсультантПлюс и всему сервису для клиентов:

8 812 334-44-81
пн-пт, 09:00-19:00

Адрес:

191123, г. Санкт-Петербург, м. Чернышевская, Шпалерная, 36

Email:

[email protected]