Новости

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги

Большой штат бухгалтерии, внутренние регламенты не страхуют владельца бизнеса от ошибочных перечислений денежных средств. Хоть раз за историю своего существования с такой проблемой сталкивалось практически каждое предприятие.

Если адресатом оказался партнер по бизнесу или договороспособный субъект, всегда можно договориться о возврате.

Проблема возникает в ситуации, когда получивший не контактен и не собирается отдавать ошибочно перечисленные денежные средства.

Что по этому вопросу говорит закон

Гражданским кодексом РФ разработало понятие «неосновательное обогащение», то есть получение прибыли при отсутствии законного базиса для этого. Под подобное приумножение подпадают любые вещи (в том числе денежные средства), которые обогатившийся субъект получил без наличия на то оснований.

Например, заполучил сумму на счет без наличия договора между сторонами. По правилам ст. 1102 ГК РФ такое приобретение считается незаконным, а получатель должен вернуть потерпевшему имущество. При этом обязанность возникает независимо от причин перехода актива в незаконное владение. Даже если организация сама ошибочно перечислила деньги неизвестному лицу, это не дает права последнему их присвоить.

Но есть несколько случаев и обстоятельств, при которых возвратить выбывшую собственность, в том числе деньги, не получится. Все они перечислены в статье 1109 ГК РФ.

Вернуть деньги нельзя

• Когда они перечислены для оплаты по договору, но чуть заранее, а возврат несогласованной предоплаты не предусмотрен.

• Расчет был произведен после того, как истек срок давности по обязательству.

• Средства являются зарплатой работника или пенсией, пособием для гражданина, алиментными взносами на детей, и в неправильном перечислении нет вины получателей или математической ошибки подсчета отправителя платежа.

• Платеж носил благотворительный характер.

• Отправитель суммы знал о том, что ничего не должен получателю.

В любом случае при отказе получателя денег вернуть их добровольно владельцу средств придется обращаться за защитой своего права в суд. И именно истцу придется обосновывать отсутствие обстоятельств, предусмотренных ст. 1109 Гражданского кодекса РФ.

Порядок возвращения ошибочных перечислений

Взыскание необоснованного обогащения производится в судебном порядке. Иск предъявляется по адресу ответчика, месту регистрации гражданина-получателя. Соответственно, рассматривается либо арбитражным судом, либо районным судом общей юрисдикции. В гражданском процессе такие дела не относятся к приказным, они разбираются в стандартном исковом процессе.

Предъявление претензии

Первым шагом к возврату служит выставление претензии.

Для этого необходимо установить:

По данным ИНН найти организацию, получившую неосновательное обогащение, легко. Через сервис ИФНС любой интересующийся получит данные о месте нахождения и ФИО руководителя компании. Сложнее с определением личности физического лица – получателя средств, даже если это был однофамилец штатного работника, которому бухгалтерия перечислила зарплату.

Банк не выдает сведения о месте жительства клиента, адресные бюро теперь работают с соблюдением Закона «О персональных данных». Если получатель средств вообще неизвестен, предъявить ему рекламацию, а затем и иск будет затруднительно.

Претензия необходима для формирования доказательства отказа неосновательно обогатившегося вернуть все полученное. Отсутствие реакции в течение 30 календарных дней (универсальный срок, основанный на положениях п. 2 ст. 452 ГК РФ, ч. 5 ст. 4 АПК, ст. 12 закона № 59-ФЗ) приравнивается к отрицательному ответу.

Без данного документа (претензии и почтового чека, подтверждающего отправку) суд не сочтет доказанным факт отказа адресата вернуть деньги и соблюдение досудебного порядка урегулирования спора.

Сбор доказательств

Как и в любом деле истребования денег и имущества, истцу предстоит подготовить следующие доказательства:

• платежное поручение на ошибочный платеж с отметкой банка об исполнении.

• выписка по счету (о том, что платеж прошел).

• выписка из реестра контрагентов, договоров или сотрудников, получающих зарплату (этот документ докажет, что между адресатом и отправителем не заключен договор или тот закончил свое действие).

• претензия и чек отправки, которые подтвердят отказ получателя вернуть ошибочно перечисленную сумму.

• иные документы для аргументирования позиции истца.

Составление иска

Исковое заявление оформляется по правилам ст. 131 ГПК РФ при истребовании неосновательного обогащения от физлица и ст. 125 АПК РФ, если деньги были перечислены юридическому лицу.

Помимо сложностей с установлением данных ответчика – гражданина, истец может столкнуться с проблемой сбора доказательств отсутствия обстоятельств, предусмотренных п. 4 ст. 1109 ГК РФ.

Чем доказать, что истец не знал об отсутствии обязательств перед адресатом платежа? Одно дело, если это была техническая ошибка. Другое дело, если платеж был совершен без выставленного счета и договора. Велика вероятность, что получатель платежа станет доказывать информированность плательщика об отсутствии этих документов.

Копии иска и прилагаемых документов перед подачей в суд подлежат отправке и ответчику.

Направление документов в суд

Заявление на взыскание подается в канцелярию суда. Это можно сделать лично, с помощью Почты России или любой курьерской службы. Подача иска доступна и электронно: через Мой.Арбитр (в арбитражный суд) или ГАС «Правосудие» (в районный суд общей юрисдикции). Госпошлина оплачивается в размерах, установленных ст. 333.20 – 333.21 НК РФ.

К исковому заявлению обязательно предстоит приложить собранные доказательства, почтовую квитанцию об отправке иска ответчику, платежный документ об уплате госпошлины, а также доверенность, если за истца обращается представитель. При подаче в арбитражный суд также прикладывается копия диплома представителя.

Риск получить отказ в подобном иске есть. Перечисление денег неизвестному контрагенту случается крайне редко. Чаще речь идет о переплате, путанице при взаимозачетах или многосоставных платежах. Сначала организация перечисляет суммы, а потом выясняется, что заплатила лишнего. Нередко неосновательное обогащение формируется за счет суммы неотработанного аванса по договору. И плательщик инициирует возврат.

Позиции высших судебных инстанций по вопросу взыскания неосновательного обогащения приведены в справочно-правовой системе КонсультантПлюс.

О том, в каких случаях выше риск отказа в иске, можно узнать при ознакомлении с блоком судебной практики. А с подпиской на КонсультантПлюс коммерческая версия вы сможете на основе соотнесения своей проблемной ситуации с типовой найти готовые решения, предлагаемые системой на основе анализа уже состоявшихся процессов и решений по ним.

Если вы еще не являетесь пользователем КонсультантПлюс – получите бесплатный пробный доступ ко всем возможностям системы прямо сейчас!

Читайте также - С 1 июля подтверждение нулевого НДС при экспорте будет проводиться по новым формам